Гештальт, Одесса, 2024 Специализация по экзистенциальному психологическому консультированию 2025 Телесно-ориентированная терапия, Онлайн 2025 Игра онлайн Богиня в каждой женщине
view counter

Управление кредитными рисками

Заполнить заявку
ВСЕ тренинги и семинары в Киеве | в Одессе | в Украине
Дата начала мероприятия: 
Город: 
Киев
ул. Межигорская, 9, оф.11
Тип мероприятия: 
Обучающий курс
Продолжительность: 
4 дней
Целевая аудитория: 
Банковские сотрудники, кредитные и финансовые аналитики, риск - менеджеры, финансовые руководители, специалисты по инвестиционным проектам и все те, кто связан со смежными областями.
***
Стоимость /для 1 чел./: 
4420 грн
```Ведущий мероприятия: 
Сухенко Елена - специалист по банковским и финансовым вопросам в Проекте «Развитие лизинга в Украине»

Программа курса:

  • День 1.
    1. Риск менеджмент в финансовой структуре.
      • Определение риска, классификация рисков.
      • Процесс управления рисками.
      • Риски и капитал.
      • Кредитный риск, способы управления кредитным риском
    2. Кредитный анализ – основа для оценки кредитных рисков и стоимости финансирования.
      • Международная практика кредитного анализа (5С, 5Р, SENSOR);
      • Традиционный кредитный анализ
      • Кредитные рейтинги, скоринг, скрининг;
      • SWOT-анализ;
      • Кредитное досье и основные источники информации для кредитного анализа, способы проверки достоверности информации о заемщике.
    3. А. Эйнштейн: «Не все, что может быть подсчитано, имеет значение, и не все, что имеет значение, может быть подсчитано» (анализ не финансовой информации):
      • Характеристика собственников и менеджмента потенциального заемщика;
      • Характеристика деятельности предприятия;
      • Характеристика отрасли и рынка, в которых работает потенциальный заемщик;
      • Организационная структура и юридические аспекты деятельности потенциального заемщика;
      • Кредитная история;
      • Методики анализа не финансовой информации (КЕЙС).
    4. Оценка риска и выбор методики анализа в зависимости от цели привлечения займа:
      • Замена существующего оборудования;
      • Покупка «игрушки»;
      • Существенные изменения в текущей деятельности, инвестиционный проект;
      • Финансирование оборотного капитала.
    5. Финансовая отчетность - основной источник информации для финансового анализа:
      • Финансовый учет – язык бизнеса (ключевые понятия, основные принципы);
      • Различия и взаимосвязь между Балансом, Отчетом о Прибыли и Убытках, Отчетом о Движение Денежных Средств и Отчетом об Изменениях в Капитале (КЕЙС);
      • Составление и анализ Отчета о движении денежных средств предприятия (КЕЙС);
      • Особенности составления и интерпретации финансовой отчетности для производственных, торговых предприятий и предприятий, оказывающих услуги;
      • Специфика финансовой отчетности экспортера, работа с валютой (КЕЙС);
      • Учет для малых предприятий, общая и упрощенная система налогообложения предприятий;
      • «Подводные камни» и ограничения финансовой отчетности, составление аналитических отчетов (КЕЙС).
  •  
  • День 2.
    1. Инструменты финансового анализа (КЕЙС):
      • Горизонтальный, вертикальный, индексный анализ, серия трендов.
      • Оценка структуры активов и пассивов, отраслевые особенности баланса. Состав и соотношение доходов и расходов в зависимости от специфики деятельности потенциального заемщика;
      • Оценка денежных поступлений и денежных потоков, прогноз денежных потоков;
      • Анализ уже существующей задолженности по кредитам и займам;
      • Анализ ключевых финансовых коэффициентов:
      • Ликвидность (рабочий капитал; ликвидность; оборачиваемость; операционный и финансовый циклы);
      • Прибыльность и эффективность деятельности (прибыль, маржа прибыли; рентабельность продаж; ROA; ROE; оборачиваемость; модель Дю Понт)
      • Финансовая устойчивость;
      • Коэффициенты покрытия;
      • Качество необоротных активов.
    2. Взаимосвязь и взаимное дополнение финансовых показателей предприятий, и их отраслевая зависимость. (КЕЙС)
    3. Практическая работа.
  •  
  • День 3.
    • 1. Факторный анализ прибыли, отраслевая зависимость, чувствительность бизнеса заемщика к изменениям внутренних и внешних факторов.
    • 2. Управление затратами, риск изменения рентабельности операционной деятельности бизнеса.
    • 3. Маржинальный анализ, уровень оперативного рычага – специфический риск, присущий каждому виду бизнеса.
    • 4. Двухфакторная модель рентабельности активов (ROA), трехфакторная модель рентабельности капитала (ROE), модель Дю Понт, отраслевые показатели.
    • 5. Практическая работа.
  • День 4.
    1. Прогнозирование финансового состояния заемщика в будущем:
      • Внутренние и внешние факторы, влияющие на будущие показатели предприятия; Построение финансовой модели развития компании;
      • Методы прогнозирования финансового состояния в зависимости от выбранной модели;
      • Бюджетирование как способ прогнозирования финансовых показателей;
      • Анализ бизнес плана заемщика;
      • Оценка прогнозных денежных потоков;
      • Анализ чувствительности бизнеса потенциального заемщика.
    2. Обеспечение кредитной сделки:
      • Формы обеспечения и их эффективность;
      • Нормативная база;
      • Оценка и особенности использования.
    3. Практическая работа.
      • Задания подготовлены на основе реальных предприятий, с учетом специфики бизнеса и различных отраслей.

В результате обучения участники приобретут практические навыки диагностики существующего финансового положения предприятия и его прогнозирования в будущем, научатся максимально эффективно использовать финансовую отчетность для оценки платежеспособности предприятия, составлять аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках, составлять отчет о движении денежных средств и проводить глубокий анализ денежных потоков и денежных поступлений. 

Организатор мероприятия

! ЗАПОЛНИТЕ предварительную ЗАЯВКУ

(напр.: Иванов Иван, 1... Глушко Ирина, 3)

Проверьте отсутствие пробела до и после адреса

данет
Тренинги в Одессе
Тренинги в Киеве

Если вы уже получаете нашу рассылку,
то просто подтвердите свой выбор

После отправки формы ДОЖДИТЕСЬ появления страницы c надписью "Спасибо за регистрацию на мероприятие". Если Вы не уверены в том, что Вам удалось зарегистрироваться, отправьте Вашу заявку письмом (в теме письма укажите "Регистрация") на электронный адрес: personal-trening@ukr.net
тренинги и семинары в Одессе Если у Вас не вышло зарегистрироваться самостоятельно, Вы можете позвонить Николаевой Елене по тел.: +38-067-559-85-21, 093-567-21-03, 050-333-56-90, 094-956-00-10, (048) 703-70-10.