Иностранные банки в условиях деофшоризации: открытия счетов и обслуживание

Ведущие:

• Пилипюк Иванна Владимировна - управляющий партнер международной консалтинговой группы «International Consulting Group», которая специализируется на юридическом и финансовом консалтинге, в сфере оптимизации налогообложения. Иванна Пилипюк консультирует по вопросам взаимодействия с иностранными банками, управления  материальными и нематериальными активами, инвестирования за рубеж. Опыт практической работы в сфере юридического консалтинга – более 8 лет
• Ивасютин Юлия Васильевна - Ведущий юрист международной консалтинговой компании “International Consulting Group”. Специализация: Консультирование по вопросам открытия счетов в иностранных банках. Консультации в области международного налогового планирования. Аналитика норм украинского законодательства в сфере конституционного и административного права
• Мудрак Наталья - Региональный представитель Pegasus Family Office (Швейцария). Закончила Киевский национальный университет им. Тараса Шевченка. Институт международных отношений. Факультет Международный бизнес. Диплом с отличием. С 2013 по 2016 работала в представительстве Версобанк в г. Киев. Заместителем
• Дудорова Юлия Игоревна - Глава Представительства  VERSOBANK AS в г. Днепр. С 2005 года начала свою карьеру в банковской сфере, более десяти лет работает в данном направлении.  5 лет занималась работой с клиентами сегмента VIP. С 2014 года работает в VERSOBANK AS, активно занимается развитием направления Wealth Management.
• Мельниченко Алена Васильевна - консультант по международным стандартам финансовой отчетности Международной консалтинговой группы <strong>“ICG”</strong>. Практический опыт работы в сфере финансов и бухгалтерии с 2007 года в различных отраслях: КУА, нефтегазовая отрасль, фармацевтика, оптовая торговля.

В программе семинара:

• Блок 1. Открыть счет в иностранном банке: актуальность темы. Банки и правила работы с ними.
  • Актуальность открытия счетов в банках за пределами страны проживания. Несколько счетов в разных банках как способ дифференциации риска потери активов.
  • Для кого счета в зарубежных банках жизненная необходимость. Механизмы оптимизации, дополнительные преимущества, новый виток развития бизнеса и др.
  • Как работают банки? Правила работы банков. Особенности работы иностранных банков. Виды и типы банков. Банковский регулятор.
  • Институт банковской тайны в Швейцарии и других странах мира.
  • Степени надежности банков – что и кому нужно об этом знать.
  • Как выбрать банк? Критерии правильного выбора банковской структуры.
• Блок 2. Работа с иностранными банками в разрезе украинского законодательства.
  • Законодательная база Украины, регулирующая процесс открытия счетов за рубежом. Новые «деоффшорные» инициативы.
  • Законность владения счетами на юридические и физические лица с точки зрения национального законодательства.
  • Государственный валютный контроль. Вывоз, перечисление, пересылка валютных ценностей за пределы Украины согласно украинскому законодательству.
  • Размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины. Необходимость получения лицензий НБУ для резидентов Украины.
  •  Кто такой резидент Украины – законодательное регулирование вопросов резидентства и гражданства.
• Блок 3. Деоффшоризация в банковском секторе. FATCA и глобальный обмен между банками и налоговыми службами налогово-существенной информацией.
  • FATCA и другие законы, влияющие на работу банковского сектора. Роль и влияние США на мировой банковской арене: контроль долларовой массы и деоффшоризация.
  • Обмен налогово-существенной информацией между банками и налоговыми службами разных стран мира, инициированный OECD. • Суть и задачи налогового обмена. Актуальность вопроса налоговой резиденции. Роль Украины во всемирном обмене налоговыми данными.
  •  Деоффшоризация – теория и практика. Отношение европейских и других банков к оффшорным компаниям. Банковская тайна – реальность или миф? Современные тенденции, возможные варианты и направления развития банковского сектора
• Блок 4. Правила успешного открытия, поддержки и закрытия счетов в ведущих банках мира.
  • Новые правила KYC или ужесточение требований банков к нерезидентам.
  • Жизненный цикл работы счета. Как не допустить ошибок на разных этапах работы с банками: выбор банка, прохождение собеседования, открытие счета, работа со счетом, закрытие.
  • Новые правила KYC или кому счета не открывают.
  • Правила успешного собеседования в банке при открытии счета. Разница в открытии счетов на физическое и юридическое лицо. Обязательно или нет личное присутствие на собеседовании в банке. Кого хочет идентифицировать банк при открытии счета на компанию.
  • Открытие счета, получение реквизитов, начало работы с интернет-банком. Роль приват-банкиров – стоит ли с ними знакомиться?
  • Поддержка счета – как работать легко и без убытков. Штрафные санкции банков, требования и необходимость предоставления запрашиваемой банками информации. Почему и о чем банки спрашивают своих клиентов во время работы счета? Кому, и по каким причинам банк может заблокировать счет?
  • Закрытие счета – как избежать ненужных трат денег.
• Блок 5. Существуют ли альтернативы кипрским и прибалтийским банкам для обслуживания небольшого бизнеса?
  • Особенности открытия счетов и обслуживания в банках Азии — Гонконг, Сингапур, ОАЭ.
  •  Особенности работы с банками из ОАЭ. Сервис или сохранность средств — проблема выбора. Банковская система ОАЭ. Преимущества и недостатки арабских банков. Банковская тайна в ОАЭ. Исламский займ. Особенности открытия счетов на физические и юридические лица. Можно ли открыть счет в иностранном банке (ОАЭ) на компании, зарегистрированные за пределами ОАЭ. • Легализация документов для компаний-нерезидентов ОАЭ.
  • Нововведения в банках Гонконга и Сингапура — секреты открытия счетов. Территориальные требования гонконгских банков и уровень налогообложения компаний. Открытие счета в Сингапуре как необходимое условие для обеспечения резидентности компании.
• Блок 6. Интернет коммерция – краткий обзор возможностей. Будущее и современность интернет-торговли.
  • Особенности открытия мерчант счетов: стоимость, сроки, технические характеристики сайта, виды деятельности.
  • Работа с платежными системами. Особенности открытия мерчант счетов на компании, которые не имеют собственного представительства в странах регистрации.
• Блок 7. Латвийские и кипрские банки – секреты популярности.
  • Преимущества и недостатки работы с латвийскими банками. Кому, и по каким причинам банки не открывают счета. • Репутация Латвии в банковском секторе. Почему банковский регулятор Латвии обратился за помощью к аудиторским компаниям США?
  • Закончился ли кризис на Кипре? На Кипре все плохо или наоборот хорошо? Полезные уроки, которые стоит вынести после событий на Кипре 2013 года.
• Блок 8. Роль и задачи family office в вопросах управления активами, грамотного распоряжения накопленными средствами.
  • Что такое family office, и какие виды family office бывают.
  • Задачи и решения, которые можно решить family office. Кто обращается за подобными услугами.
  • Рассмотрение кейса реальной ситуации клиента в условиях сотрудничества с family office и без него.
  • Особенности открытия банковских счетов для юридических и физических лиц. Вопросы правильного позиционирования перед банками и другими финансовыми учреждениями.