Программа сертификации специалистов лизингового бизнеса

При поддержке Союза сертифицированных специалистов лизинга и Агентства США по международному развитию (USAID)

Цели программы:

• повышение знаний и навыков для специалистов лизингового бизнеса, знакомство с международной практикой;
• предоставление возможности специалистам лизинговых компаний подтвердить свою квалификацию, показав себя знающими и опытными специалистами;
• обучение большого количества специалистов для лизингового бизнеса, которые будут владеть подтвержденными сертификатом знаниями.

Содержание программы охватывает вопросы законодательного регулирования лизинговой деятельности в Украине, бухгалтерского и налогового учета лизинговых операций, их документального оформления и мониторинга, анализа рисков лизингового портфеля и источников финансирования лизинговых сделок, маркетинга и технологий продаж лизинговых услуг, построения организационной структуры лизинговой компании.

Программа:

• Модуль 1. Лизинг: основные понятия и бизнес-среда.
  1. История лизинга.
     • Основные этапы развития лизинговой деятельности (международный опыт).
     • История и перспективы развития лизинга в Украине.
     • Отраслевые стандарты и "кодекс этики".
  2. Классификация и терминология.
     • Виды и формы лизинга в Украине.
     • Виды лизинговых операций, применяемых в европейских странах и США.
     • Основные параметры и критерии лизинговых операций.
  3. Законодательные рамки лизинга в Украине, международный опыт.
     • Законодательство о лизинге.
     • Соответствующие нормы хозяйственного права.
     • Законодательство о банкротстве.
     • Требования к международному лизингу в Украине.
     • Регуляторные ограничения лизинговой деятельности в Украине.
     • Основные законодательные аспекты, регулирующие лизинговую деятельность в европейских странах, США, России.
  4. Налогообложение и налоговый учет лизинговых операций в Украине, международный опыт.
     • Налоговое законодательство Украины.
     • Особенности налогообложения лизинговых операций у лизингодателя и лизингополучателя для всех видов лизинговых операций, включая международный лизинг.
     • Основные аспекты налогообложения лизинговых операций в европейских странах, США, России.
  5. Бухгалтерский учет лизинговых операций в Украине, международные стандарты.
     • Положения (стандарты) бухгалтерского учета в Украине, касающиеся лизинговых операций.
     • Отражение лизинговых операций в бухгалтерском учете лизингодателя и лизингополучателя по всем видам лизинговых операций.
  6. Приобретение основных средств: покупка, кредит, лизинг.
     • Варианты и причины приобретения/использования основных средств субъектами хозяйствования.
     • Критерии принятия нефинансовых решений.
     • Анализ отчета о движении денежных средств, статей расходов. Показателей прибыльности, налогообложения при различных вариантах приобретения/использования основных средств
     • Критерии принятия финансовых решений.
     • Продвижение решения о приобретении/использовании основных средств в лизинг как наиболее эффективного по сравнению с покупкой за счет собственных финансовых ресурсов/кредита.
• Модуль 2. Лизинговые операции.
  1. Анализ деятельности потенциального лизингополучателя, оценка рисков проекта.
     • Изучение лизингового проекта, определение категории лизингополучателя и соответствующей методики анализа его деятельности.
     • Анализ нефинансовой информации.
     • Анализ финансовой отчетности, ключевые оценочные коэффициенты
     • Структурирование лизинговой сделки с целью минимизации рисков лизингодателя
  2. Документальное оформление лизинговых операций.
     • Виды и обращение документов, связанных с осуществлением лизинговых операций
     • Существенные условия договоров лизинга
     • Обеспечение лизинговых операций - виды и особенности их юридического оформления
     • Документальное оформление залогов, страхования, гарантий поставщиков, поручительств
  3. Мониторинг выполнения договорных обязательств при осуществлении лизинговой сделки.
     • Мониторинг операционной деятельности и финансового состояния лизингополучателя.
     • Мониторинг имущества, переданного по договорам лизинга.
     • Возникновение просроченной задолженности по договору лизинга и действия лизингополучателя.
     • Возможные пути взыскания просроченной задолженности.
     • Возможные пути возврата лизингодателем предмета лизинга.
     • Процедура закрытия лизинговой сделки.
  4. Расчет лизинговых платежей.
     • Структура лизинговых платежей (зависимость от структуры лизинговой сделки).
     • Математика лизинга - пути решения для разных структур платежей.
     • Текущая стоимость и дисконтирование денежных потоков.
     • Рентабельность лизинговых операций.
• Модуль 3. Стратегия развития лизинговой компании и текущая оперативная деятельность.
  1. Источники финансирования лизинговых операций.
     • Акционерный капитал.
     • Кредитная линия.
     • Револьверный кредит.
     • Кредитование с правом регресса.
     • Товарный кредит.
     • Дисконтирование и брокераж.
     • Сотрудничество с украинскими банками.
     • Схемы пост импортного финансирования (ЕксИмбанк, США, Гермес, Германия, пр.).
     • Работа с поставщиками оборудования.
     • Продажа лизингового портфеля.
     • Секъюритизация активов.
     • Международный лизинг/сублизинг.
  2. Маркетинг рынка и технологии продаж.
     • Формирование стратегии развития лизинговой компании.
     • Целевые маркетинговые программы.
     • Элементы маркетингового плана.
     • Работа с производителями основных средств, поставщиками, дилерами.
     • Разработка и внедрение лизинговых "продуктов".
     • Технологии продаж лизинговых услуг.
     • Факторы успешного и эффективного процесса продажи лизинговых услуг с учетом специфики работы клиентоориентированных организаций.
  3. Управление лизинговой компанией.
     • Организационная структура лизинговой компании.
     • Основные менеджеры и их роль.
     • Описание и пути оптимизации деятельности лизинговой компании.
     • Основные подходы к автоматизации деятельности лизинговой компании.
     • Система управленческой отчетности.
     • Управление рисками.

Документ по окончании: При успешной сдачи экзаменов по трем модулям слушателю выдается Сертификат специалиста лизингового бизнеса. Сертификат выдается совместно Проектом «Инициатива содействия кредитованию», Союзом сертифицированных специалистов лизинга и Фондом сертифицированных профессионалов лизингового бизнеса (США).

График обучения:

• Модуль 1: 31 мая - 2 июня 2013г.
• Модуль 2: 14-16 июня 2013г.
• Модуль 3: 28-30 июня 2013г.

Вам предоставлены:

• 9 дней лекционных и практических занятий:
• Полный комплект материалов;
• Консультации и рекомендаций преподавателя во время занятий;
• Чай / кофе во время кофе пауз.

/liПолный комплект материалов;