Деоффшоризация в банковском секторе. Реалии обслуживания нерезидентов за рубежом, family office. AEOI, или Конец банковской тайны

Ведущий мероприятия: 

	Артем Деменков - юрист Международной консалтинговой группы “ICG”. Специализация: консультирование на темы налогового планирования, защиты бизнеса, решений по использованию интеллектуальной собственности и иностранных инвестиций, защита активов с помощью зарубежных трастов и фондов

	Юлия Ивасютин - ведущий юрист международной консалтинговой компании “International Consulting Group”. Специализация: Консультирование по вопросам открытия счетов в иностранных банках. Консультации в области международного налогового планирования. Аналитика норм украинского законодательства в сфере конституционного и административного права

	Алена Мельниченко - консультант по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) Международной консалтинговой группы “ICG”. Практический опыт работы в сфере финансов и бухгалтерии с 2007 года в различных отраслях: КУА, нефтегазовая отрасль, фармацевтика, оптовая торговля

Иванка Пилипюк – управляющий партнер международной консалтинговой группы “International Consulting Group”; Руководитель отдела аналитики корпоративного и налогового права зарубежных стран. Специализация: консультации по вопросам взаимодействия с банками, управления материальными и нематериальными активами, инвестирования за рубеж. Оптимизации работы предприятия. Юридическая поддержка международного бизнеса.

```Ведущий мероприятия: 

Гарькавая Елена Вадимовна- Представитель юридической компании «INCANTO Lawyers». Практикующий юрист. Опыт работы более 10 лет в различных сферах, в т.ч. реклама, телекоммуникации, общественные организации. Сопровождение хозяйственной деятельности пре

Программа:

Блок 1. Актуальность темы. Банки и правила работы с ними. Счет в иностранном банке: преимущества и недостатки. 

• Актуальность открытия счетов в банках за пределами страны проживания. Несколько счетов в разных банках как способ дифференциации риска потери активов. 
• Для кого счета в зарубежных банках жизненная необходимость. Механизмы оптимизации, дополнительные преимущества, новый виток развития бизнеса и др.
• Как работают банки? Правила работы банков. Особенности работы иностранных банков. Виды и типы банков. Банковский регулятор.
• Институт банковской тайны в Швейцарии и других странах мира.
• Степени надежности банков – что и кому нужно об этом знать.
• Как выбрать банк? Критерии правильного выбора банковской структуры.

Блок 2. Работа с иностранными банками в разрезе украинского законодательства. Законодательная база Украины, регулирующая процесс открытия счетов за рубежом. Новые «деоффшорные» инициативы.  

• Законность владения счетами на юридические и физические лица с точки зрения национального законодательства. 
• Государственный валютный контроль. Вывоз, перечисление, пересылка валютных ценностей за пределы Украины согласно украинскому  законодательству. 
• Размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины. Необходимость получения лицензий НБУ для резидентов Украины. 
• Кто такой резидент Украины – законодательное регулирование вопросов резидентства и гражданства.   

Блок 3.  Деоффшоризация в банковском секторе. FATCA  и глобальный обмен между банками и налоговыми службами налогово-существенной информацией.

• FATCA и другие законы, влияющие на работу банковского сектора. Роль и влияние США на мировой банковской арене: контроль долларовой массы и деоффшоризация.
• Обмен налогово-существенной информацией между банками и налоговыми службами разных стран мира, инициированный OECD. Суть и задачи налогового обмена. Актуальность вопроса налоговой резиденции. Роль Украины во всемирном обмене налоговыми данными. Деоффшоризация – теория и практика. Отношение европейских и других банков к оффшорным компаниям. Банковская тайна – реальность или миф? Современные тенденции, возможные варианты и направления развития банковского сектора

Блок 4. Правила успешного открытия, поддержки и закрытия счетов в ведущих банках мира. Новые правила KYC или ужесточение требований банков к нерезидентам.  

• Жизненный цикл работы счета. Как не допустить ошибок на разных этапах работы с банками: выбор банка, прохождение собеседования, открытие счета, работа со счетом, закрытие.
• Новые правила KYC или кому счета не открывают. 
• Правила успешного  собеседования в банке при открытии счета. Разница в открытии счетов на физическое и юридическое лицо. Обязательно или нет личное присутствие на собеседовании в банке. Кого хочет идентифицировать банк при открытии счета на  компанию. 
• Открытие счета, получение реквизитов, начало работы с интернет-банком. Роль приват-банкиров – стоит ли с ними знакомиться?
• Поддержка счета – как работать легко и без убытков. Штрафные санкции банков, требования и необходимость предоставления запрашиваемой банками информации. Почему и о чем банки спрашивают своих клиентов во время работы счета? Кому, и по каким причинам банк может заблокировать счет? 
• Закрытие счета – как избежать ненужных трат денег.

Блок 5. Существуют ли альтернативы кипрским и прибалтийским банкам для обслуживания небольшого бизнеса? Особенности открытия счетов и обслуживания в банках Азии - Гонконг, Сингапур, ОАЭ. 

• Особенности работы с банками из ОАЭ. Сервис или сохранность средств - проблема выбора. Банковская система ОАЭ. Преимущества и недостатки арабских банков. Банковская тайна в ОАЭ. Исламский займ. Особенности открытия счетов на физические и юридические лица. Можно ли открыть счета в ОАЭ на компании, зарегистрированные за пределами ОАЭ. Легализация документов для компаний-нерезидентов ОАЭ.
• Нововведения в банках Гонконга и Сингапура - секреты открытия счетов. Территориальные требования гонконгских банков и уровень налогообложения компаний. Открытие счета в Сингапуре как необходимое условие для обеспечения резидентности компании.

Блок 6. Интернет коммерция – краткий обзор возможностей. Будущее и современность интернет-торговли. 

• Особенности открытия мерчант счетов: стоимость, сроки, технические характеристики сайта, виды деятельности. Работа с платежными системами. Особенности открытия мерчант счетов на компании, которые не имеют собственного представительства в странах регистрации. 

Блок 7. Латвийские и кипрские банки – секреты популярности. 

• Преимущества и недостатки работы с латвийскими банками. Кому, и по каким причинам банки не открывают счета. Репутация Латвии в банковском секторе. Почему банковский регулятор Латвии обратился за помощью к аудиторским компаниям США?
• Закончился ли кризис на Кипре? На Кипре все плохо или наоборот хорошо? Полезные уроки, которые стоит вынести после событий на Кипре 2013 года.

Блок 8. Роль и задачи family office в вопросах управления активами,  грамотного распоряжения накопленными средствами.

• Что такое family office, и какие виды family office  бывают .
• Задачи и решения, которые можно решить family office. Кто обращается за подобными услугами.
• Рассмотрение кейса реальной ситуации клиента в условиях сотрудничества с family office и без него.
• Особенности открытия банковских счетов для юридических и физических лиц. Вопросы правильного позиционирования перед банками и другими финансовыми учреждениями.

Блок 9. Особенности открытия счета в Эстонии. Банковская система Эстонии, почему Эстония  - не Латвия? 

• Критерии выбора Банка. Особенности открытия счета в Эстонии. Банковская система Эстонии. 
• Как сделать так, чтобы банк выбрал Вас. 
• Почему банки отказывают в открытии счетов: кто в зоне риска и почему. 
• Отличия в требованиях для юридических и физических лиц. 
• Управление счетом, документы, запрашиваемые банком в ходе работы со счетом.
• Изучение клиента, новые правила KYC. 
• Банковская тайна в мире. Банковская тайна Эстонии. 
• Открытие счета в эстонском банке на примере VERSO Bank. Подозрительные операции на счету с точки зрение банка. 
• Wealth management или возможности для инвестирования и сохранения денег за рубежом.
• Практика инвестирования, опыт ведущих стран  мира. Статистика по предпочтениям. Инвестиционные программы .Преимущества облигаций. Выбор бумаг, управление портфелем. Пример портфеля. Леверидж. Пример портфеля

Блок 10. Итоги. Ошибки, которых надо избегать при работе с иностранными банками.

PEГЛАМЕHТ:

• Pегистрация c 09:00 пo 09:30
• Hачaло в 09:30
• Oкончание в 17:30

В CТOИМOСТЬ ВХОДИТ:

• oбучeние, конcультaции квaлифицирoванных специaлистов, отвeты нa интepeсующие Вaс вoпpoсы, пoдбopки нoрмaтивных дoкумeнтов к ceминaру c нoвeйшeй инфopмaцией, возмoжнoсть oбщения c коллeгaми-бухгалтерами, пеpерыв: обeд в pecторане, кофе-бpейки.
• Kaждый учacтник пoлучaeт буxгaлтеpский кoмплeкт дoкумeнтов.